Solução antifraude e Revisão manual

Solução antifraude e Revisão manual

Um dos principais fatores para o sucesso do combate às fraudes é realizar o acompanhamento das vendas e, nos casos suspeitos, avaliar corretamente os fatores de risco para tomar a melhor decisão.

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Existem algumas soluções voltadas para o combate às fraudes, que classificam o risco das vendas e mostram quais são os sinais de risco de cada uma delas. Mas, mesmo adotando esse tipo de recurso, não se pode deixar de acompanhar o risco de suas vendas, pois:

  • Para alguns casos, pode fazer sentido realizar a revisão manual.
  • É necessário monitorar a efetividade das análises.

 

Efetividade

Para verificar se a solução é efetiva, temos que fazer três perguntas:

  1. Ela cumpre o objetivo de barrar as fraudes?
    – Se ela não está barrando as fraudes, não é efetiva.
  1. Ela não barra as boas vendas?
    – Outro ponto tão importante quanto o anterior é que não haja impacto nas boas vendas. Além da perda de receita dessas vendas, poderá causar influências negativas em outras, pois os bons clientes que tiveram seus pedidos negados nunca mais voltarão e poderão influenciar outros compradores através das mídias sociais.
  1. Estou confortável em relação aos critérios utilizados por ela? Consigo verificar esses critérios em cada venda?
    – É difícil confiar em uma avaliação que é uma caixa preta. Conseguir analisar os fatores de risco de cada venda e também ver se estão corretamente calibrados é um dos fatores de sucesso para evitar as fraudes.

Caso não haja satisfação com todas as respostas, essa plataforma antifraude não é adequada. Procure sempre alternativas que foram desenvolvidas especificamente para atender o seu negócio, pois as chances de sucesso são muito maiores.

 

Revisão manual

Por que fazer a revisão manual se a ferramenta já faz uma análise automática das vendas?

Isso depende de qual estratégia de acompanhamento será adotada e o quão confiável são essas análises.

Estratégia de acompanhamento das vendas

Existem algumas opções de como acompanhar as suas vendas:

  • Quanto ao momento:
    • Pré-venda.
    • Pós-venda.
  • Quanto aos casos que passarão pela análise manual:
    • Analisar todas as vendas em paralelo com a avaliação automática.
    • Analisar apenas as vendas suspeitas.
    • Analisar as vendas que apresentem certas características, como entrega imediata ou cartão de crédito emitido fora do Brasil.
    • Acatar as análises realizadas pela ferramenta.

Diferentes estratégias podem ser adotadas dependendo do estágio da implantação da plataforma.  Por exemplo:

  • Nas primeiras semanas de implantação, pode fazer sentido avaliar manualmente todas as vendas no “modo” pós-vendas até que a ferramenta esteja calibrada e apresentando resultados consistentes.
  • Após esse período, pode ser adotada a estratégia de realizar as análises manuais apenas dos casos com risco alto e critico.

 

Confiança

Delegar parte ou todas as decisões de negar vendas suspeitas depende do nível de confiança que se tem em relação à solução.

Caso ela esteja falhando na detecção das fraudes ou negando muitas vendas boas, será difícil confiar nela.

 

Outros fatores a considerar

Prazo de entrega: se o prazo de entrega é muito apertado, fica difícil analisar manualmente uma quantidade muito grande de pedidos. Neste caso, é necessário contratar uma plataforma apropriada para o tipo de negócio que automatize as decisões de forma correta.

Equipe: montar um time adequado para realizar as análises e atuar de forma ativa quando requerido é essencial para evitar as fraudes. É necessário encontrar o perfil adequado, fazer muito treinamento e ter conhecimento do negócio em que está atuando. A construção da equipe é um processo caro e exige tempo. Outro desafio é dimensionar muito bem o número de pessoas para atender ao volume de demanda. Caso não exista uma equipe preparada, deve-se procurar fornecedores que atendam também a esse requisito.

 

Como podemos notar, o combate às fraudes envolve custos. Contudo, contratar uma solução adequada traz benefícios muito maiores que esses custos. Fique atento aos pontos que discutimos neste post para aumentar as chances de sucesso.

Você tem problemas com fraudes e/ou dúvidas sobre revisão manual? Deixe seu comentário e conversaremos a respeito!